Le gouvernement turc prépare une législation pour accorder à son organisme de surveillance de la criminalité financière, le Financial Crimes Investigation Board (Masak), le pouvoir de geler les comptes de crypto-monnaie. Selon un rapport de Bloomberg citant des personnes proches du dossier, cette décision s’inscrit dans le cadre d’un effort plus large de lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière. Le projet de loi élargirait le mandat de Masak en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), lui permettant de geler à la fois les crypto-monnaies et les comptes bancaires traditionnels.
Ces mesures sont conçues pour s’aligner sur les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), un organisme intergouvernemental qui fixe des normes mondiales pour lutter contre la criminalité financière. Le projet de loi devrait être présenté à la Grande Assemblée nationale, même si aucun calendrier précis n’a été annoncé. S’il est adopté, Masak serait habilité à geler ou à fermer les comptes soupçonnés d’utilisation illicite dans les systèmes de paiement, les institutions de monnaie électronique, les banques et les bourses de crypto-monnaie. L’agence pourrait également imposer des limites de transactions ou mettre sur liste noire les portefeuilles cryptographiques liés à des activités criminelles.
L’un des principaux objectifs de la législation est de freiner l’utilisation de « comptes loués », où les criminels paient des individus pour qu’ils utilisent leurs comptes à des fins telles que les jeux illégaux ou la fraude financière. Alors que le gouvernement renforce sa surveillance, le commerce et les investissements en cryptomonnaies restent légaux en Turquie et, depuis octobre, les bénéfices ne sont pas soumis à l’impôt. Le ministère des Finances prépare également de nouvelles règles qui obligeraient les échanges cryptographiques à collecter des informations détaillées sur la source et le but des transactions, ainsi qu’à introduire des limites aux transferts de pièces stables.
Cela fait suite à d’autres mesures réglementaires récentes. En juillet, le Conseil des marchés de capitaux (CMB), un régulateur financier clé en Turquie, a annoncé qu’il avait bloqué l’accès à plusieurs plateformes proposant des services d’actifs numériques « non autorisés ». Les plateformes bloquées comprenaient PancakeSwap, un échange décentralisé. L’accent accru sur la réglementation coïncide avec l’adoption croissante de la cryptographie dans le pays, une tendance notée dans l’indice mondial d’adoption de la cryptographie Chainalysis de septembre. Cette croissance est soutenue par les plateformes de vente au détail centralisées et la disponibilité croissante des services institutionnels de cryptographie.
L’un des principaux facteurs à l’origine de cette adoption a été la forte dépréciation de la livre turque, en baisse depuis 2018 dans un contexte de crise financière marquée par une inflation élevée et une hausse des coûts d’emprunt. Alors que la valeur de la livre sterling a chuté, de nombreux citoyens se sont tournés vers les pièces stables indexées sur le dollar et le Bitcoin comme réserves de valeur alternatives. Pour illustrer l’ampleur du déclin de la monnaie, un Bitcoin valait environ 100 000 livres turques en 2020. Aujourd’hui, ce même Bitcoin est évalué à plus de 4,6 millions de lires, un chiffre reflétant à la fois l’appréciation du prix du Bitcoin et la forte dépréciation de la livre.
