Dans cet article, nous allons vous donner nos meilleures stratégies d’investissement sur le marché baissier en 2022 qui pourraient vous aider à devenir beaucoup plus riche.
L’année a été difficile tant pour les nouveaux investisseurs que pour les investisseurs chevronnés. En mars, le S&P 500 et l’emblématique Dow Jones Industrial Average sont tombés en territoire de correction officiel (pertes d’au moins 10 % par rapport à leurs sommets). Pire encore, le Nasdaq Composite, axé sur la croissance, est tombé dans un marché baissier entre la mi-novembre et la mi-mars, chutant de 22 %.
Bien que les marchés baissiers soient un aspect inévitable du cycle d’investissement, ils peuvent être effrayants pour diverses raisons. Par exemple, lorsque le marché commence à baisser, il baisse souvent plus vite qu’il ne monte ; lorsque le marché commence à monter, il le fait plus progressivement. De plus, vous ne pouvez pas prévoir quand ni dans quelle mesure le marché boursier baissera jusqu’à ce que cela se produise réellement.
Meilleures stratégies d’investissement sur le marché baissier en 2022
Malgré ces incertitudes, investir votre argent pendant les marchés baissiers peut être une très sage décision. Voici cinq idées brillantes d’investissement sur le marché baissier qui pourraient vous aider à devenir beaucoup plus riche.
Jouez le long jeu
La première consiste à se détendre et à jouer le long jeu, ce que beaucoup considèrent comme l’approche la plus essentielle. Les marchés baissiers et les corrections boursières font partie intégrante du cycle d’investissement. Depuis 1950, le S&P 500 a subi 39 corrections d’au moins 10 %. Cela signifie qu’en moyenne, tous les 1,85 ans, il y a un pourcentage de baisse à deux chiffres sur le marché. Même si Wall Street n’est pas toujours cohérent, cela vous donne une bonne idée de la fréquence des pertes en pourcentage à deux chiffres.
La correction boursière, en revanche, n’est pas très longue. La durée typique d’un repli boursier n’était que de 188,6 jours sur les 38 corrections précédentes (environ six mois), ce qui est relativement court. Si nous limitons notre champ d’application aux 35 dernières années, lorsque les ordinateurs ont commencé à être utilisés dans les salles de marché et que les informations sont devenues plus facilement accessibles à Main Street, la durée moyenne de correction se réduit à seulement 155,4 jours (soit environ cinq mois). Les marchés haussiers durent généralement des années, chaque baisse significative étant finalement effacée par un rallye haussier.
De plus, les données de Recherche Crestmont révèle que les rendements totaux annuels moyens sur 20 ans pour le S&P 500 entre 1919 et 2021 n’ont jamais été négatifs. Cela indique que si vous avez investi dans un indice de suivi S&P 500 à tout moment entre 1900 et 2002 et que vous l’avez conservé pendant 20 ans, vous auriez gagné de l’argent. Seules deux des 103 périodes de clôture examinées affichaient un rendement total annuel moyen inférieur à 5 % en incluant les dividendes, tandis que plus de 40 se terminaient par des rendements totaux annuels moyens de 10 % ou plus.
Coût moyen en dollars dans vos actions préférées
La prochaine étape de nos meilleures stratégies d’investissement sur les marchés baissiers est la moyenne d’achat. La moyenne d’achat dans vos actions préférées est une autre excellente stratégie pour investir dans un marché baissier. Il est impossible de savoir à l’avance quand un marché baissier se produira, combien de temps il durera ou quelle sera la gravité de la baisse. Chaque correction, cependant, est finalement effacée par une résurgence du marché haussier. Cela fait des marchés baissiers et des baisses en pourcentage à deux chiffres le moment idéal pour faire travailler votre argent, car ils durent des années à la fois.
La moyenne d’achat est une technique qui permet d’éliminer l’aspect émotionnel de l’investissement et de faire investir régulièrement de l’argent dans vos actions préférées, quel que soit le prix ou à des niveaux de cours spécifiques. L’entrée progressive dans les actions que vous aimez peut vous aider à construire une position sans vous sentir coupable d’acheter trop tôt ou à un prix défavorable.
Un autre avantage de la moyenne d’achat est que la valeur des principaux indices a tendance à s’apprécier avec le temps. Si vous avez pris à cœur les données précédentes de Crestmont Research et mis en œuvre la moyenne d’achat, vous aurez une chance décente d’accumuler de la richesse au fil du temps.
Considérez les actions défensives de base
Si vous recherchez une approche d’investissement plus spécialisée dans le marché baissier, acheter des actions qui offrent un bien ou un service de base, ou qui opèrent dans des secteurs ou industries défensifs, est généralement une décision judicieuse.
NextEra Energy est une excellente illustration de ce concept. Au cours de 19 des 20 dernières années, l’action des services publics d’électricité NextEra Energy a affiché un rendement total positif, dividendes compris. Étant donné que la demande d’électricité ne varie pas beaucoup d’une année à l’autre, l’entreprise peut prédire avec précision son flux de trésorerie d’exploitation chaque année, ce qui s’avère pratique lorsqu’il s’agit de dépenser des fonds pour de nouveaux projets d’infrastructure ou de nouvelles acquisitions. Si le marché boursier continue de chuter, le succès opérationnel de NextEra ne devrait pas être compromis.
Un autre excellent exemple est le conglomérat de soins de santé, Johnson & Johnson. Étant donné que les individus ne peuvent pas être certains du moment où ils tomberont malades ou des maladies qu’ils contracteront, il y aura toujours une demande de médicaments sur ordonnance, d’appareils médicaux, de biens et de services de santé. Les gens n’arrêtent pas simplement de tomber malades ou de recevoir un traitement à cause d’un marché baissier; en conséquence, J&J est en mesure d’augmenter son bénéfice ajusté presque chaque année.
Johnson & Johnson est l’une des deux seules sociétés cotées en bourse à recevoir une cote de crédit AAA de Standard & Poor’s (S&P). C’est la cote de crédit la plus élevée attribuée par S&P, et c’est un cran au-dessus de celle du gouvernement fédéral aux États-Unis (AA). En d’autres termes, S&P a plus confiance dans le remboursement de ses obligations par J&J que dans le remboursement par le gouvernement fédéral de ses dettes impayées.
Focus sur les valeurs de croissance
Si vous aimez investir dans des actions de croissance, vous avez connu un excellent parcours au cours des 13 dernières années. Les actions de croissance ont surperformé les actions de valeur tout au long de la Grande Récession, avec des taux de prêt historiquement bas ouvrant la voie aux entreprises en évolution rapide pour embaucher, acquérir et se développer. Mais saviez-vous que les actions de croissance ont tendance à se surpasser en période de ralentissement économique ?
Les actions de croissance ont surperformé les actions de valeur de 17 % en moyenne par an sur une période de 90 ans (1926-2015), selon Bank of America/Merrill Lynch. Les actions de valeur ont dépassé les actions de croissance avec une augmentation annuelle moyenne de 17 % contre 12,6 %. Même si les taux d’intérêt commencent à grimper, les taux de prêt sont encore bien inférieurs aux normes historiques, ce qui est bénéfique pour les entreprises à croissance rapide.
Les publicités ont beaucoup de pouvoir et peuvent faire ou défaire votre campagne. Par exemple, Meta Platforms (META 3,43%), la société qui possède Facebook, Instagram, WhatsApp et Facebook Messenger parmi d’autres actifs de médias sociaux populaires, a enregistré une croissance annuelle à deux chiffres des ventes aussi loin que possible. Pendant le pic épidémique de 2020, lorsque le modèle commercial principalement axé sur la publicité de Meta a généré une croissance des revenus de 22% d’une année sur l’autre grâce à sa large gamme d’offres pour les annonceurs. Parce que les annonceurs savent que Meta leur offre la meilleure chance de n’importe quelle plate-forme de réseautage social d’atteindre le plus grand nombre de personnes possible, c’est un achat évident dans un marché baissier.
Acheter des actions à dividendes
La cinquième et dernière suggestion de nos meilleures stratégies d’investissement sur les marchés baissiers consiste à investir dans des actions à dividendes. JP Morgan Asset Management de JPMorgan Chase, une partie de la banque du centre monétaire, a dévoilé une recherche comparant les entreprises versant des dividendes à celles qui n’ont pas versé de dividendes pendant quatre décennies (1972-2012). Relativement parlant, il n’est pas surprenant que les actions à dividendes aient excellé par rapport aux sociétés sans versement de dividendes. Les actions à revenu ont généré un rendement de 9,5 % par an en moyenne pendant 40 ans, contre 1,6 % par an pour les actions qui n’ont pas versé de dividende.
Bien que l’ampleur de cette surperformance puisse surprendre, la conclusion ne l’est pas. Les entreprises qui versent des dividendes sont souvent rentables de manière récurrente, ont des antécédents éprouvés et ont des perspectives de croissance à long terme claires. Ce sont exactement le type d’entreprises qui devraient prendre de la valeur au fil du temps, et les investisseurs ne devraient pas avoir à s’en soucier pendant un marché baissier.
Prenons l’exemple de Philip Morris International. Malgré le fait que le tabac n’est plus l’histoire de la croissance qu’il était autrefois, les actions du tabac comme Philip Morris continuent d’offrir de la valeur à leurs investisseurs. Depuis sa scission du groupe Altria il y a 14 ans, les actions de Philip Morris ont augmenté de 100 %. Cependant, si vous incluez le généreux dividende de l’entreprise, le rendement total grimpe à 284 %. En outre, Philip Morris dispose d’un pouvoir de fixation des prix considérable et est présent dans plus de 180 pays à travers le monde. Un recul du marché baissier n’empêchera pas l’entreprise de commercialiser du tabac et des produits de tabac chauffé auprès de ses clients.
Nous espérons que vous avez apprécié cet article sur les meilleures stratégies d’investissement sur le marché baissier en 2022. Si vous l’avez fait, vous aimerez peut-être également consulter les meilleurs outils de rareté NFT pour vous aider à investir, ou comment rendre un pitch deck attrayant pour les investisseurs technologiques.
